株式会社フィナンシャルパートナーズ

「 2011年6月 」 の記事一覧


一番いい商品てなんだ

2011年6月8日(水) Written by 舟城 浩

「コンサルなんか面倒くさい」

「一番いいもの持ってきて下さい」

たま~にこんな事を言われる事があります。

正直非常に困ります。

そういう人は大手チェーンの保険ショップにでも行って下さいと思う。

だって保険プランニングほど作る人によって損得がハッキリ出る

分野はないんですよ。

そしてこの分野ほど経験と知識レベルの差が出るものはないんです。

だからいつも僕はこう言っています。

「人生で一度だけじっくりと時間をかけて下さい 今回が最初で最後ですよ」

一番いい商品の基準なんなのか。

価格?

給付内容?

保険会社の信頼性?

人気ランキング?

何をもって一番かを決めるのはお客さんです。

僕はその判断材料を誰よりも分かりやすくお伝えする事に全力を尽くします。

だから、「今回だけ保険に時間をかけて下さい」

生命保険料控除12万円を使い切れ

2011年6月7日(火) Written by 舟城 浩

平成24年1月より生命保険料の控除枠が変わります

詳細はこれからですがポイントは下記の通り

①平成24年度1月から「一般の生命保険」、「個人年金」の他に「医療・介護保険」が追加

②従来は「一般の生命保険」、「個人年金」でそれぞれ年間保険料10万円以上だと

 最大5万円が所得から控除でき、両方合わせて10万円が控除できたのに対し、

 今回からは最大5万円⇒最大4万円に減額

③各控除額は最大4万円にはなるが、合計は「4万円×3=12万円」となり、従来よりも控除額が多くなる

さて、ここからが大事なところ

1. 平成24年度1月以前の契約については、従来の方式を取る

   つまり、年間保険料10万円以上で最大5万円の控除⇒合計10万円の控除は継続

2.医療保険、介護保険についても平成24年度1月以前の契約であれば

  そのまま「一般の生命保険」としてカウント

つまり、既に10万円の控除枠を使っている人は、その枠をそのまま使えるので、

平成24年度4月以降に医療・介護保険に年間保険料2万円分(月額1700円程度)加入すれば

最大12万円の控除が受けられるという事です

まあそこまでして控除枠12万を使い切るかどうかは別として

今年の12月までに個人年金の「5万円控除」の枠は押さえておいたほうがいいですね

(⇒結局これが言いたかったのか)

<補足>

どの商品が「医療保険・介護保険」に該当するかはまだ決まっていません

本文は現時点での情報に基づいて記述しております